Geldwäschereiprävention und Verifikation bei uns

Wir betreiben das Goldenpanda Casino unter der Lizenz OGL/2024/1567/0923 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorgaben (AML) vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir nicht nur, weil es unsere Lizenz von Curaçao verlangt, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage unseres Geschäfts ist. Unsere Richtlinie orientiert sich am Financial Action Task Force (FATF)-Rahmen sowie an den Vorgaben der Lizenznummer OGL/2024/1567/0923. Seit unserer Gründung 2024 wenden wir diese Standards bei jedem Kundenkonto an.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster und melden Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Unsere Compliance-Abarbeitung folgt dem Risikoansatz, das heisst, Konten mit erhöhtem Risiko werden intensiver kontrolliert.

• Kennen Sie Ihre Kunden (KYC) bei Registrierung und Auszahlung
• Laufende Transaktionsüberwachung bei Ein- und Auszahlungen
• Verdachtsmeldungen an die Finanzkontrolle der Lizenzjurisdiktion
• Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in AML-Fragen
• Regelmässige interne Audits der Abläufe

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifikation erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse anhand grundlegender Plausibilitätsprüfungen. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung Pflicht, und sie wird spätestens bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten verlangt.

Wir benötigen von Ihnen in der Regel drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Ausweiskopie: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Bestätigung der Krypto-Adresse
• Gegebenenfalls Nachweis der Mittelherkunft bei höheren Beträgen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifikation führen Sie direkt im Spielerkonto durch. Der Prozess ist in fünf Schritte gegliedert und dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, solange Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentkategorie.
• 2. Laden Sie Fotos oder Scans hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• 3. Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, rund um die Uhr erreichbar.
• 5. Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden veranlasst.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Ausweiskopien und Nachweise übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit restriktivem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung von Golden Panda N.V. können die Dokumente einsehen. Wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung nie an Dritte weiter.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei höheren Einzahlungsbeträgen oder bei Mustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Curaçao-Lizenz.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Kaufverträge oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und nur für den konkreten Anlass.

• Auslöser: ungewöhnlich hohe Einzahlungen gegenüber dem gewohnten Niveau
• Auslöser: schnelle Ein-Auszahlung-Bewegungen ohne nennenswertes Spiel
• Auslöser: mehrere Zahlungsmittel auf demselben Konto

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Prüfung. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde, das ist die Same-Methode-Regel und sie verhindert, dass Geld über unser Casino gewaschen wird. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen.

Unsere Limits: Einzahlungen ab 20 CHF, Auszahlungen ab 20 CHF, maximal 5000 CHF pro Tag und 20000 CHF pro Monat. Krypto-Auszahlungen und E-Wallets wie Skrill, Neteller und MiFinity erfolgen innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sie sich als ungültig, bleiben Ihnen Auszahlungen gesperrt. Das Guthaben auf dem Konto bleibt dabei selbstverständlich Ihr Eigentum und geht nicht verloren.

Bei Fälschungen, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Dritte hinter dem Konto müssen wir gemäss Lizenzauflagen handeln: Wir sperren das Konto, setzen die Auszahlung aus und erstatten nach behördlicher Abklärung allenfalls nur auf eine nachweisbar Ihnen gehörende Zahlungsmethode. Gegen Massnahmen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected].

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen ruhen, Einzahlungsspiel bleibt möglich
• Abgelaufene Fristen: Konto wird vorübergehend eingeschränkt
• Verdacht auf Identitätsbetrug: sofortige Sperrung und Meldung
• Unklare Mittelherkunft: Auszahlung bis zur Klärung zurückgehalten

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schliessung des Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Der Grund für diese Frist ist einfach: Aufsichtsbehörden können Transaktionen auch nachträglich prüfen. Nur mit vollständigen Unterlagen können wir Ihnen und den Behörden gegenüber nachweisen, dass unsere Abläufe korrekt waren. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügen korrekte Personalien und das bestätigte Mindestalter von 18 Jahren. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Verifikation beim Goldenpanda Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar eingereicht werden. Bei Rückfragen melden wir uns umgehend per E-Mail oder Live-Chat.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäscherei: Geld darf nur dorthin zurückfliessen, woher es stammt. Bei mehreren Einzahlungsmethoden rechnen wir anteilsmässig ab.

Was passiert mit meinen Ausweiskopien?

Wir speichern sie verschlüsselt mit restriktivem Zugriff, mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung, und geben sie ohne rechtliche Verpflichtung nie an Dritte weiter.

Kann ich weiterspielen, wenn die Verifikation noch läuft?

Ja, Einzahlungen und das Spiel bleiben möglich. Nur Auszahlungen werden freigegeben, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.